AML und Verifizierung bei Luckywins Casino

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Betriebsalltag, nicht zum Fineprint. Auf dieser Seite halten wir fest, welche Pflichten wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Wie wir Geldwäsche verhindern

Luckywins Casino wird von Luckywins Entertainment B.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao (Nummer 8048/JAZ2020-013). Seit unserer Gründung 2023 unterliegen wir den dort geltenden Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung (AML) und zur Kundenidentifikation (KYC). Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungsarten.

Konkret bedeutet das drei Dinge: Wir wissen, wer bei uns spielt, wir wissen, wohin Geld fliesst, und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Stelle. Damit schützen wir nicht nur unsere Lizenz, sondern auch die Integrität der Einzahlungen, die ehrliche Spieler leisten. Ohne diese Prüfungen wäre jede Auszahlung ein Risiko für alle Beteiligten.

• Identifikation jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Schulung unseres Teams in AML Fragen nach Lizenzvorgaben

Was wir wann von Ihnen benötigen

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) und bestätigen Ihre Volljährigkeit sowie die E-Mail Adresse. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Darüber hinaus können wir jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern, wenn einzahlungsbedingte Schwellenwerte oder ungewöhnliche Aktivitäten eine vertiefte Prüfung auslösen.

Für die volle Verifizierung brauchen wir drei Dokumentengruppen. Die Prüfung selbst dauert 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind.

Ihre Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten, damit Sie schnell wieder spielen können. Alle Schritte erledigen Sie direkt in Ihrem Konto, ohne E Mail Anhänge und ohne Postweg.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur Mitarbeitende unserer Compliance Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie nie an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

• Schritt 1: Dokumente im Konto unter Verifizierung hochladen
• Schritt 2: Automatische Prüfung von Format, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Statusmitteilung per E Mail, bei Rückfragen mit konkreter Angabe, was fehlt
• Schritt 5: Freischaltung der Auszahlungen ohne weitere Hürden

Warum wir die Mittelherkunft prüfen

Bei deutlich erhöhtem Einzahlungsvolumen, bei sehr grossen Einzeltransaktionen oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist keine persönliche Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Dokumente müssen erkennen lassen, welche Gelder Sie bei uns eingesetzt haben. Je nach Fall genügt ein einziger Beleg, bei gemischten Quellen fragen wir gezielt nach. Diese Angaben behandeln wir ebenso vertraulich wie Ihre Identitätsdaten.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring. Automatische Systeme vergleichen Transaktionsmuster mit Ihrem verifizierten Profil und flaggen Abweichungen für die manuelle Prüfung. Zusätzlich gilt bei uns die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Auszahlungen senden wir auf denselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist, also auf dieselbe Karte, dasselbe E Wallet oder dieselbe Kryptowallet. Damit stellen wir sicher, dass das Geld der Person gehört, die es eingezahlt hat.

Für Ein und Auszahlungen berechnen wir keine Gebühren. Die Mindestsumme liegt bei 20 CHF pro Transaktion.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung aus. Das gilt ab der ersten Auszahlungsanfrage und lässt sich nicht durch Bonusbedingungen oder Status ersetzen. Fordern wir Dokumente an und erhalten wir binnen 30 Tagen keine Reaktion, sperren wir das Konto vorübergehend. Sie können die Verifizierung jederzeit nachholen, danach heben wir die Sperre auf.

Stellen wir gefälschte oder fremde Dokumente fest, kündigen wir die Geschäftsbeziehung. Der verbleibende Guthabenbetrag wird, soweit gesetzlich zulässig, auf einen nachweislich Ihnen gehörenden Zahlungsweg zurücküberwiesen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, den Fall an die zuständige Behörde unserer Lizenz gerichtsbarkeit zu melden, und zwar ohne vorherige Information des betroffenen Kontos.

Kleine Formfehler, etwa ein angeschnittener Kartenausschnitt oder ein unscharfes Foto, führen dagegen nie zu einer Sperre. Wir melden uns per E Mail und nennen genau, welche Seite oder welcher Ausschnitt erneut hochgeladen werden muss.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsunterlagen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, bei laufenden behördlichen Verfahren bis zu zehn Jahre. Diese Fristen schreiben die AML Vorschriften unserer Lizenz gerichtsbarkeit vor. Sie dienen dazu, Nachweise für Behördenanfragen und Revisionen jederzeit liefern zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente endgültig. Während der Frist bleiben sie verschlüsselt gespeichert und ausschliesslich für unser Compliance Team zugänglich. Ein Verkauf oder eine Weitergabe Ihrer Daten an Werbepartner findet nicht statt.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckywins Casino?

Unser Compliance Team prüft Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Resultat per E Mail. Bei unlesbaren oder unvollständigen Unterlagen melden wir uns vorher und nennen konkret, was fehlt.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis (Pass oder Identitätskarte), einen Adressnachweis (max. 3 Monate alt) und bei Kartenzahlungen einen Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Foto der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Muss ich immer die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nein. Einen Source of Funds Nachweis fordern wir nur bei deutlich erhöhtem Einzahlungsvolumen, grossen Einzeltransaktionen oder ungewöhnlichen Mustern. Im Alltag genügt die einmalige Identitätsverifizierung.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel zurück?

Weil wir nach den Regeln unserer Lizenz Auszahlungen nur auf den Weg zurücksenden dürfen, über den die Einzahlung erfolgt ist. Das gleiche die Regel und schützt Sie, denn nur so stellen wir sicher, dass niemand mit Ihren Daten Geld abheben kann.

Was passiert, wenn ich geforderte Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend. Sobald Sie die Dokumente nachreichen, heben wir die Sperre auf und bearbeiten Ihre Anfrage regulär.